반응형
2023-07-14 KB증권/ 강승건
투자의견 BUY
목표주가 14,000원, 변경이전 14,500원
우리금융지주 리포트 내용 요약
2Q23 연결기준 지배주주순이익은 8,636억원으로 컨센서스를 3.5% 상회할 것으로 전망된다.
전년동기대비 6.4% 감소한 수준이다.
지난해 2분기 부동산 매각이익 약 500억원의 기저가 반영되었기 때문이다.
2분기 원화대출은 267조원으로 전분기대비 1.0% 성장할 것으로 예상되며 은행 NIM은 1.59%로 전분기대비 6bp 하락 (+1bp YoY)할 것으로 전망된다.
조달비용 상승 영향과 상반기 낮아진 대출금리의 영향 때문이다.
그룹 CCR은 39bp로 전분기대비 9bp (+1bp YoY) 상승할 것으로 전망된다.
2분기 은행 자회사의 이익은 전년동기대비 1.0% 감소하고 캐피탈/카드 자회사의 이익은 41.0% 감소할 것으로 전망된다.
2Q22 캐피탈 자회사의 충당금이 크게 감소하여 이익이 큰 폭으로 증가하였으며 이에 따른 기저효과 때문이다.
반응형
'주요공시' 카테고리의 다른 글
| 하나금융지주 2Q23 Preview : NIM 하락과 ERP반영으로 컨센서스 하회 (0) | 2023.07.14 |
|---|---|
| 크래프톤 신작 없이도 견조한 이익 체력 부각 (0) | 2023.07.14 |
| JB금융지주 2Q23 Preview : 성장과 마진 측면에서 경쟁사 대비 양호 (0) | 2023.07.14 |
| 카카오뱅크 2Q23 Preview : 성장은 긍정적, 마진은 부정적 (0) | 2023.07.14 |
| BNK금융지주 2Q23 Preview : 비이자이익 감소와 충당금 부담 확대 (0) | 2023.07.14 |
